Předkládáme do zastupitelstva města smlouvu o poskytnutí kontokorentního úvěru ve výši 10 000 000,-Kč. Kontokorentní úvěr město potřebuje z hlediska časového nesouladu příjmů a výdajů rozpočtu.

Oslovila jsem čtyři bankovní ústavy, které s městem spolupracovaly nebo spolupracují v posledních 10-ti letech, Českou spořitelnu, a.s., ČSOB a.s., Komerční banku, a.s., a UniCredit Bank Czech Republic a Slovakia, a.s., v přílohách máte také list poptávky úvěru.

Tři z oslovených bank předložily své nabídky, které máte v příloze. 

KB a ČS mají nabídku vázanou na sazbu 1M PRIBOR, která je poslední vyhlášená bankou ČNB k datu 4.11.2024 ve výši 4,19 a ČSOB má nabídku vázanou na O/N PRIBOR (tzv. 1 denní PRIBOR) dle vnitřních pravidel banky, která je aktuálně ke dni 4.11.2024 ve výši 4,25.

Různá je také nabízená marže, kterou si banky přičítají k sazbě PRIBOR, nejnižší je u nabídky ČSOB a to 0,03%, u České spořitelny a KB je ve stejné výši 0,07%.

Z hlediska poplatků za správu úvěru je bez poplatku pouze KB, Č.spořitelna požaduje poplatek ve výši 100,-Kč měsíčně a ČSOB poplatek 150,-Kč měsíčně.

Z hlediska požadavku na trvání úvěru na dobu neurčitou nevyhověla Česká spořitelna, která má vnitřně nastaveno období pro kontokorentní úvěr do 31.12.2025. ČSOB a KB nabídce na dobu neurčitou vyhověly.

Město má a používá v současné době bankovní účty u České spořitelny a ČSOB, kde má také většinu úvěrů. Bankovní styk s KB město v současné době nevyužívá.

Všechny banky shodně nabízejí možnost splacení kdykoliv a bezplatně a také nepožadují žádné poplatky za rezervaci zdrojů.